Açık bankacılık finansal sektörde dijital dönüşümün bir sonucu olarak karşımıza çıkmaktadır. Açık bankacılık işlemleri, daha önce gelişiminden detaylı bahsettiğimiz tüm fintech çalışmaları sonucunda ortaya çıkmıştır. Bu çalışmalar, tüm bankacılık işlemlerini teknolojiyle optimize ederek kullanıcı odaklı bir finans sistemi oluşturmayı amaçlamaktadır. Tüm sektörler gibi finans sektörü de teknoloji etrafında gelişme hızını gün geçtikçe arttırmaktadır. Bununla birlikte açık bankacılık alanında gerçekleştirilen işlemlerde de gün geçtikçe büyüme görülmektedir. Açık bankacılık, finansal kurumlar arasında veri ve hizmetlerin paylaşımını kolaylaştıran bir yaklaşımı ifade etmektedir. Bu, kullanıcıların farklı finansal kurumların hizmetlerini tek bir platformda bir araya getirmesini sağlamaktadır. Başka bir tanımı ile; kullanıcıların hesap bilgilerini, işlem geçmişlerini ve diğer finansal verileri güvenli bir şekilde diğer kurumlarla paylaşmaları demektir. Bu durum, bireysel ve kurumsal kullanıcıların finansal durumlarını daha iyi anlamalarına ve yönetmelerine yardımcı olmaktadır.
Türkiye’de de açık bankacılık işlemlerinin gelişimi, kullanıcıların finansal işlemlerini daha verimli bir şekilde yönetmelerini sağlamaktadır. Bu gelişme, finansal hizmetler sektörünün dijitalleşmesini hızlandırmakta ve kullanıcı deneyimini iyileştirmektedir. İçeriğimizin devamında açık bankacılık işlemlerini detaylı şekilde inceleyerek firmalar için özelliklerine değineceğiz.
Açık Bankacılık İşlemleri: Temel Prensipler
Açık bankacılık işlemlerinde veri paylaşımı ve erişim konusu tüm sistemin ana prensibini oluşturmaktadır. Bu amaçla yapılan tüm çalışmalar, en başta veri erişimini kolay ve hızlı kılmaktan başlamaktadır. Bu ilk aşamadan sonra hizmete sunulacak her işlem için öncelik, kullanıcı kontrolü ve onayıdır. Bu, kullanıcıların hangi finansal verilerinin nasıl kullanılacağına dair kontrol sahibi olmalarını vurgulamaktadır. Bunun yanında güvenlik ve veri koruma noktaları önem kazanmaktadır.
Güvenlik, açık bankacılığın temel prensiplerinden biridir. Finansal kurumlar, kullanıcı verilerini güvende tutmak için gelişmiş güvenlik önlemleri almalıdır. Çünkü, kullanıcıların kişisel ve finansal bilgilerinin kötü niyetli kullanıma karşı korunmasını sağlamaktadır. Tüm bu gelişmeler finans sektöründe rekabet ve inovasyonu teşvik etmektedir. Dolayısıyla bu amaç sayesinde kullanıcılar daha fazla seçenek ve daha iyi hizmetlerle karşılaşmaktadır. Bu maddenin bir gereksinimi olarak da kullanıcı odaklı yaklaşım karşımıza çıkmaktadır. Açık bankacılık, finansal hizmetlerin daha fazla kullanıcı merkezli hale gelmesini teşvik eder. Buradaki her hizmet ve işlem, kullanıcıların finansal verilerine daha kolay erişmeleri için geliştirilmektedir. Ayrıca kullanıcıların finansal verilerini daha iyi yönetmeleri için tasarlanmaktadır.
Bu temel prensipler, açık bankacılığın amacını ve işleyişini tanımlamaktadır. Finansal sektörde, daha fazla şeffaflık, rekabet ve inovasyon getiren bir yaklaşım olarak büyük önem taşımaktadır. Kullanıcıların finansal verilerini daha iyi yönetmelerine yardımcı olurken firmalara daha iyi hizmet sunma fırsatı sunmaktadır. Şimdi de birlikte tüm bu özellikleri firmalar açısından ele alalım.
Firmalar için İşlem Ayrıcalıkları
Dijital dönüşüm her geçen gün hayatımızda ağırlıklı bir yere sahip olmaya devam etmektedir. Herkes için gündelik hayatın vazgeçilmezi olan finans sektörü için de durum aynıdır. Finansal sektördeki teknolojik yapılanmalar dijitalleşme ve inovasyonlar sayesinde finansal hizmetlere erişimi kolaylaştırmaktadır. Bu noktada bankalar ve finansal hizmet sağlayıcı kurumlar müşteri memnuniyeti için tüm gelişmelere kapısını açmıştır. Müşteri portföyü geniş olan bu alanda kurumsal müşteriler için açık bankacılık işlemleri daha kapsayıcı olmuştur. Bilinen kurumsal bankacılık işlemlerinin ve finansal ayrıcalıkların açık bankacılık çatısı altında toplanması da bu gelişmelerin sonucu olmuştur.
Açık bankacılık, firmalar için bireysel kullanıcılardan farklı sayılabilecek birkaç hizmet barındırmaktadır. Aşağıdaki maddeler bahsettiğimiz bu işlemlerden birkaçıdır. Gelecek yeniliklerle ve regülasyonlarla bu işlemlerin giderek artacağını söyleyebiliriz. Ayrıca açık bankacılığın finans alanında kurumlar ve bireyler için kullanıcı ihtiyaçlarına odaklı birçok yenilik katacağı öngörülmektedir. Kısaca söylemek gerekirse açık bankacılık, tüm kullanıcılar için işlem güncellemelerini hızlandıracaktır diyebiliriz.
- Daha İyi Nakit Yönetimi: Kurumsal müşteriler, açık bankacılık sayesinde farklı hesaplarını ve finansal verilerini daha etkili bir şekilde izleyebilmektedir. Dolayısıyla, işletmenin finansal süreçlerinde nakit akışını daha iyi yönetmelerini sağlamaktadır.
- Daha Etkili Ödeme İşlemleri: Firmalar, açık bankacılık sayesinde tedarikçilere ve iş ortaklarına daha hızlı ve güvenli ödemeler yapmaktadır. Buna göre, iş süreçlerini hızlandırırken işbirlikçi ilişkileri de güçlendirmektedir.
- Finansal Veri Analizi ve Raporlama: Kurumsal müşteriler, açık bankacılık platformları aracılığıyla finansal verileri detaylı şekilde analiz edebilmektedir. Bu, iş stratejilerini optimize etmek, maliyetleri düşürmek ve karlılık artırmak için önemlidir.
- Risk Yönetimi: Açık bankacılık, firmalara risk analizi ve yönetimi konularında daha fazla veri ve bilgi sunmaktadır. Böylece finansal riskleri azaltma ve iş kararlarını daha iyi bilgiye dayandırma konusunda oldukça önemlidir.
- Rekabet Üstünlüğü: Açık bankacılığı benimseyen firmaların sayısı gittikçe artmaktadır. Müşteri kazanma ve müşter sadakati edinme noktasında birçok sektörden birçok firma bu sürece yeniliklere ayak uydurarak eşlik etmektedir. Dolayısıyla firmalar müşterilerine daha iyi hizmet sunarak müşteri memnuniyetini artırmaktadır. Bu da müşteri kazanımını beraberinde getirmekte ve rekabet avantajı sağlamaktadır.
Açık Bankacılık İşlemleri Vomsis’le Daha Avantajlı
Vomsis Açık Bankacılık platformu ile işletmenize ait tüm banka hesaplarınızı kolayca sisteme entegre ederek tek ekrandan yönetebilirsiniz. Vomsis, bir işletme için finansal yönetimin zorluklarını yakından inceleyerek zaman ve iş gücü tasarrufu sağlayan özelliklerle donatılmıştır. Bunun yanı sıra grup şirket yapısı ile tüm şirketlerinizin banka hesaplarını konsolide olarak görüntüleyebilme imkanı sunmaktadır. Tek şifre ile banka hareketlerinize, ekstrelerinize ve raporlarınzıa ulaşabilirsiniz. Ayrıca kullanıcı yetkilendirme modülü ile bakiye, hesap ve hareket bazlı kısıtlamalar yapabilirsiniz. Diğer tüm Vomsis Ürünlerini ücretsiz demo hesabı ile keşfedebilirsiniz.
