Finansal verimlilik, kaynakların en etkin şekilde kullanılması anlamına gelir ve işletmeler için büyük önem taşımaktadır. Gelir – giderlerin doğru analiz edilmesi ve finansal hedeflere ulaşılması, finansal verimliliğin temel taşıdır. Peki, bu süreçte açık bankacılık nasıl bir rol oynamaktadır? Özellikle son yıllarda teknolojinin gelişmesiyle birlikte finansal süreçlerin optimize edilmesi daha da kolaylaşmıştır. Dijital bankacılık uygulamaları ve fintech gelişmeleri bu noktada oldukça etkili olmuştur. Bu noktada açık bankacılık, işletmelerin çalıştığı bankalar ve üçüncü taraf uygulamalar arasında veri paylaşımını düzenleyerek kolay bir finans yönetimi sağlayarak öne çıkmıştır. Bu sistemin temelini ise bankalar tarafından sağlanan API’ler (Application Programming Interface) oluşturmaktadır. API’ler, finansal verilerin paylaşımını mümkün kılarak işletmelerin, finansal kararları daha verimli bir şekilde almasını sağlamaktadır.
Şimdi birlikte, açık bankacılığın işletmeler için finansal verimliliği nasıl artırdığını detaylı bir şekilde inceleyeceğiz.
Finansal Verimlilik Nasıl Artar?
Şirketiniz için finansal verimliliği artırmanın en temel yolu, mevcut kaynakların bilinçli bir şekilde yönetilmesinden geçmektedir. Bu noktada en önemli adım, gelir ve giderlerin detaylı bir şekilde analiz edilmesidir. Bu analiz sayesinde işletme harcamalarını kategorize ederek gereksiz masrafların tespit edilmesi ve tasarruf yapılabilecek alanların belirlenmesi sağlanmaktadır.
Finansal hedeflerin belirlenmesi ve bu hedeflere ulaşmak için plan oluşturulması da işletmeler için oldukça önemlidir. Acil durum fonu oluşturmak, ödeme ve tahsilatların sistematik bir şekilde yapılmasını planlamak gibi durumlar, işletmelerin mali yapılarını daha sağlam hale getirmektedir. Bunun yanında düzenli nakit akışı raporları hazırlamak ve maliyet analizleri yapmak, finansal süreçlerin daha verimli hale getirilmesini sağlamaktadır. Brüt karlılık gibi gelir tablolarındaki en önemli kalemlerin düzenli olarak analiz edilmesi de önemlidir. Burada özellikle oransal olarak aylık takip yapılması, olası kötü senaryoların erken tespit edilmesini sağlamaktadır.
Ayrıca, finans departmanları için finansal eğitim ve farkındalık seviyesinin yüksek olması da önemlidir. Finansal okuryazarlığı yüksek çalışanlar, yatırım araçlarını daha iyi değerlendirebilmektedir. Böylece şirket için uzun vadeli tasarruf yöntemlerini daha bilinçli bir şekilde kullanmaktadır. Dolayısıyla, işletmeler için finans ve muhasebe departmanlarında bu bilinçle hareket edilmesi, farklı finansal modellerin güncellenmesi adına çok önemlidir. Bunun yanında mali danışmanlık hizmetlerinden faydalanarak da finansal verimlilik artırabilir ve büyümek için daha güçlü stratejiler geliştirebilir.
Açık Bankacılık ile Finansal Verimlilik
Finansal verimlilik, yukarıda bahsettiğimiz gibi mevcut gelir ve kaynakların stratejik bir şekilde yönetilmesi ile sağlanmaktadır. Bu, işletmeler için daha bilinçli ve planlı finansal kararlar alınması anlamına gelmektedir. Açık bankacılık bu süreci kolaylaştıran modern bir yaklaşımdır. Örneğin, farklı bankalarda bulunan hesaplar tek bir platformda görüntülenerek işletmenin finansal durumu hakkında daha net bir tablo sunmaktadır. Bunun yanında açık bankacılık özel finansal analiz araçları sunarak gelir ve gider kalemlerini detaylı bir şekilde inceleyerek tasarruf edilebilecek noktaları daha net gösterebilmektedir. Aynı zamanda, bankalar arası işlem ücretlerini ve faiz oranlarını karşılaştırarak daha düşük maliyetli hizmetler seçilmesini mümkün kılmaktadır. Finansal verimlilik için açık bankacılığın yararlarını aşağıdaki başlıklarda ele alabiliriz.
Daha İyi Bütçe Yönetimi
Açık bankacılık, kullanıcıların tüm finansal verilerini tek bir platform üzerinden görebilmesini sağlamaktadır. Gelir – giderlerin kategorilere ayrılması, işletmeler için bütçe yönetiminde daha stratejik adımlar atmasına yardımcı olmaktadır.
Masrafların Azaltılması
Farklı finansal hizmet sağlayıcıların tek bir platformda toplanması, başka uygulamalara ve hizmetlere ayrı ayrı masraf yapılmasını ortadan kaldırmaktadır.
Veri Tabanlı Karar Alma
Verilerin entegre bir şekilde otomatik olarak sunulması, işletmelerin daha doğru finansal kararlar almasını sağlamaktadır. Çünkü verilerin otomatik aktarılması yapılacak hataları en aza indirmektedir.
Finansman Yönetimi
Açık bankacılık sayesinde kullanıcılar, kredi başvurularını daha kolay yapabilir ve ödeme planlarını optimize edebilir. Ayrıca, ödeme geçmişleri ve finansal davranışlarına göre daha avantajlı kredi koşulları elde edebilirler.
Kullanıcı Güvenini Artırmanın Önemi
Açık bankacılık, finansal süreçlerin daha şeffaf hale gelmesini sağladığı için kullanıcı güvenini artırmaktadır. İşletmeler, bu güven ortamını avantaja dönüştürerek müşteri sadakati oluşturabilmektedir.
Veri Güvenliği ve Açık Bankacılıkta Şeffaflık
API tabanlı sistemler, veri güvenliğini ön planda tutar. Kullanıcılar, hangi verilerin kimlerle paylaşılacağını kontrol etme hakkına sahiptir. Bu şeffaflık, kullanıcı güvenini artırır.
Sonuç olarak açık bankacılık işletmeler için;
Bütçe yönetiminden masrafların azaltılmasına, veri tabanlı karar almadan finansman yönetimine kadar birçok alanda önemli avantajlar sunmaktadır.
Vomsis ile Açık Bankacılıktan Şimdi Yararlanın!
Vomsis açık bankacılık uygulaması, tek ekranda işletmenizin finansal yönetimini mümkün kılmaktadır. Sayısız ek özellik ve entegrasyonlarla finansal yönetiminize dair ihtiyaçlarınızın hepsini tek ekranda toplamaktadır. İşletmeniz için kullandığınız tüm banka hesaplarını Vomsis’e entegre ederek tek ekranda yönetebilirsiniz.
Banka Hesap Hareketleri ile önemli hesap hareketlerine göre notlar ve hatırlatmalar ekleyerek öncesinde bildirimler alabilirsiniz. Bu sayede işletmeniz için potansiyel riskleri önceden tespit edebilirsiniz. Tüm banka hesaplarından gelen verilerinize tek şifre ile kolayca ulaşarak analiz ve raporlamalarınızı hızlandırabilirsiniz. Oluşturduğunuz bu raporlar sayesinde gelir gider analizi, nakit akış yönetimi ve bütçe planlaması gibi mali süreçleri daha etkin hale getirebilirsiniz.
Online Tahsilat Sistemi ile tahsilatlarınıza ait tüm bilgileri tek ekranda görüntüleyebilirsiniz. Müşteri bilgileri, taksitler ve işlem durumları gibi aradığınız tüm detaylar için online tahsilat sistemini kullanabilirsiniz. Tüm bu bilgiler arasında kolayca arama ve filtreleme yaparak zaman tasarrufunu maksimuma çıkarabilirsiniz. Filtrelediğiniz detayları Excel’e aktararak raporlamalarınızı hızlandırabilirsiniz.
Vomsis POS Rapor tüm fiziksel ve sanal POS’larınızı kolayca takip edebilmenizi sağlar. Bu ekranda, banka bilgisi, işlem tarihi, işlem detayı, net/brüt tutarlar ve taksitli/nakit ödemeler yer almaktadır. Böylece tüm POS hareketlerini ve detaylarını görebilirsiniz. Geçmiş tarihlere ait ödemeler, bugün ve ileri tarihlerde hesabınıza geçecek ödemlere de tek tıkla ulaşabilirsiniz. Bankalara ait POS geçmişine daha detaylı bakmak için ilgili banka sekmesinin üzerine tıklayarak istediğiniz bilgilere ulaşabilirsiniz. Buradan komisyon tutarlarını, terminal bilgilerini ve net/brüt ödemeleri rahatlıkla görüntüleyebilirsiniz.
