Grup şirketleri, belirli bir ticari amaç doğrultusunda aynı kişi veya kişilerin sahip olduğu organizasyonlardır. Farklı sektörlerde faaliyet gösteren, birden fazla tüzel kişiliği bünyesinde barındıran büyük ölçekli organizasyonlardır. Bu büyük kitleli işletmeler için finans yönetimi büyük bir önem taşımaktadır. Bu tür büyük işletmeler için finansal süreçler oldukça yoğun ve karmaşıktır. Tek bir şirketteki birden fazla banka hesabını yönetmek bile oldukça zordur. Dolayısıyla grup şirketleri için bu durum daha da önemlidir. Çoklu banka hesaplarının yönetimi, şirketler için nakit akışını kontrol etmek, ödemeleri yönetmek ve finansal süreçleri optimize etmek adına kritik bir unsurdur. Bu noktada manuel yönetim süreçleri zaman kayıplarına ve operasyonel hatalara neden olabilmektedir. Finansal teknolojinin gelişmesiyle sunulan çözümler sayesinde grup şirketler, finansal yönetim süreçlerini daha güvenli, hızlı ve verimli hale getirebilmektedir. Şimdi, grup şirketleri için çoklu banka hesap yönetim çözümlerini ve bu süreçlerin nasıl daha verimli olabileceğini detaylandıracağız.
Grup Şirketleri için Çoklu Banka Yönetiminin Önemi
Neden Merkezi Bir Yönetim Gereklidir?
Grup şirketlerindeki her bir bağlı kuruluşun farklı bankalarda hesapları olabilir. Dağınık finansal hesap yapıları, fon yönetimini zorlaştırır ve kontrol süreçlerini karmaşık hale getirir. Dolayısıyla merkezi bir yönetim sistemi, hesapları tek bir noktadan takip etmeyi sağlayarak şirket içi finansal şeffaflığı artırır.
Çok sayıda banka hesabının yönetimi, grup şirketlerinde merkezi bir yönetim sağlamaktadır. Bu merkezi sistem sayesinde finansal süreçler daha düzenli hale gelmektedir. Ayrıca likidite yönetimini de optimize etmektedir. Etkin bir finansal yönetim, muhasebe departmanlarının iş yükünü azaltarak finansal süreçlerin şeffaf şekilde yürütülmesini sağlamaktadır. Ayrıca, farklı banka hesapları arasında yapılan işlemler, anlık veri akışı ile daha kolay takip edilebilmektedir.
Kısaca değinmek gerekirse merkezi banka hesap yönetimi sayesinde:
- Nakit akışı daha verimli şekilde planlanır.
- Finansal riskler minimize edilir.
- Şirket içi nakit transferleri daha kolay gerçekleştirilir.
- Gereksiz banka işlem maliyetleri önlenir.
Karşılaşılan Zorluklar
Bankalar arası işlemlerin karmaşıklığı: Grup şirketleri için birden fazla banka ile çalışmak neredeyse zorunludur. Ancak her bankanın sunduğu dijital hizmetler farklı olduğundan ve işlem politikaları değiştiğinden süreçler oldukça karmaşıktır. Özellikle dövizli işlemler, uluslararası ödeme sistemleri ve bankalar arası transferler işletmeleri zaman kaybına uğratabilmektedir.
Manuel Süreçlerin Verimsizliği: Manuel banka hesap yönetimi, işletmeler için zaman ve maliyet açısından büyük bir yük oluşturmaktadır. Özellikle işletmelerin muhasebe ve finans departmanları için, hata oranı yüksek olduğundan, raporlama süreçlerinde zaman kaybına neden olabilmektedir.
Güvenlik ve Uyumluluk Riskleri: Finansal işlemler, güvenlik açısından en hassas olunması gereken konulardan biridir. Farklı banka hesaplarının manuel yönetimi sırasında şifre paylaşımı, yanlış yönlendirmeler ve siber saldırılar gibi tehditlere yol açabilmektedir. Ayrıca bu noktada, uluslararası finansal düzenlemelere uyum sağlamak da ek bir zorluk oluşturmaktadır.
Muhasebe ve Finans Departmanlarının Karşılaştığı Sorunlar
- Çok sayıda banka hesabının manuel olarak yönetilmesi oldukça zaman almaktadır.
- Her bankanın farklı işlem süreçleri mevcuttur. Dolayısıyla muhasebe kayıtlarını zorlaştırmaktadır.
- Farklı bankalarda bulunan hesapların anlık bakiyelerinin takip edilmesi zordur.
- Ödemeler ve tahsilatlar arasında senkronizasyon eksikliği oluşabilmektedir.
Tüm bunlar, bu departmanlar için oldukça hassas olan finansal süreçlerde zorlukları doğurmaktadır.
Grup Şirketleri için Finansal Yönetimi Kolaylaştırmak
Grup şirketleri için çoklu banka hesap yönetimi, dijitalleşmenin sağladığı imkanlarla daha verimli ve güvenli bir süreç sunmaktadır. Manuel süreçlerin yerini otomatik sistemler aldıkça, finansal karar için daha fazla zaman kazanılmaktadır. Grup şirketler bu teknolojik çözümleri etkin bir şekilde kullanarak maliyetlerini düşürebilmektedir. Ayrıca operasyonel süreçleri hızlandırıp finansal riskleri de minimuma indirmektedir. Finansal alandaki bu teknolojik gelişmelerin en önemli çözümleri açık bankacılık ile sağlanmıştır. Çoklu banka yönetimi için açık bankacılık tüm entegrasyonların sağlandığı temeli oluşturmaktadır. Bu sistem içerisinde bankalarla doğrudan entegrasyon sağlayan API çözümleri, grup şirketlerinin finansal süreçlerini daha hızlı ve güvenli hale getirmiştir. Tüm bu teknolojik çözümlere daha detaylı bakalım:
Dijital Bankacılık Platformları: API tabanlı entegrasyonlar sayesinde bankalarla bağlantı kurularak finansal işlemler merkezi bir sistem üzerinden yönetilebilir. Bu sayede; Banka hesap hareketleri otomatik olarak muhasebe sistemine işlenir. Ödeme ve tahsilat süreçleri hızlandırılmaktadır. Nakit akışı analizleri daha hızlı yapılmaktadır.
Finansal Yönetim Yazılımları: ERP ve muhasebe sistemleriyle entegre edilen yazılımlar, finansal verilerin otomatik olarak işlenmesini ve raporlanmasını sağlar. Bu sistemler: Gerçek zamanlı banka bakiyelerini gösterir. Bunun yanında ödeme planlarını optimize eder ve finansal raporları anında hazırlar.
Otomatik Raporlama ve Dashboard Kullanımı: Grup şirketlerinin finansal durumlarını anlık olarak takip etmeleri için otomatik raporlama sistemleri büyük bir avantaj sunmaktadır. Bu noktada, finansal verilerin analiz edilmesi ve anlık takip edilmesi için modern dashboard araçları kullanılmaktadır.
En Kolay Yol Olan Vomsis ile Tanışın
Vomsis Açık Bankacılık ‘ın grup şirket yapısına uygun sistemi ile tüm şirketlerinizin banka hesaplarını tek bir panel üzerinden görüntüleyebilirsiniz. Tüm banka hesaplarınızı kolayca sisteme entegre edebilirsiniz. Vomsis’e giriş yaptıktan sonra bağlamak istediğiniz bankaları seçin. Daha sonra bankaların bu aşamada istediği bilgileri doldurun. Son olarak size özel hazırlanan formları PDF olarak indirin ve bankanızdaki ilgili müşteri temsilcilerine iletin. Böylece 3 adımda istediğiniz tüm banka hesaplarınızı Vomsis’de bir arada görüntüleyebilirsiniz. Formları ilettiğiniz bankalardan size, sadece görüntüleme yetkisi olan bir kullanıcı adı ve şifre gelecektir. Bu bilgiler ile panelinizden kendiniz giriş yapabilirsiniz. Böylece güvenli bir şekilde Vomsis ile entegre olmuş olacaksınız. Siz de işletmenizin tüm banka hesaplarını tek ekranda takip ederek finansal süreçlerinizi hızlandırın. Vomsis farklı ile açık bankacılığın keyfini çıkarın.
